探索“知識變現”新路徑，廣東打造知識產權質押融資新模式

面對中小企業發展過程中的融資難題，知識產權質押融資應運而生，探索出一條中小企業，尤其是科技型中小企業融資的新路徑，不僅緩解了很多企業發展中資金需求的燃眉之急，更推動了企業重視自主創新發展。

廣東股權交易中心（簡稱“廣東股交”）的知識產權質押融資探索從佛山開始，發揮地方政府扶持中小微企業政策措施綜合運用平臺的功能作用，在佛山市知識產權局的指導下，牽頭創新性搭建知識產權質押融資風險補償機制，整合平臺的專業、政策、機構資源，建立高效業務操作流程，打造出知識產權質押融資的“佛山模式”。

星星之火，可以燎原。經過多年成功實踐，目前，廣東省知識產權質押融資已在全省多地鋪開，并創新知識產權估值方式，探索“知識產權質押+保險”“知識產權證券化”等融資新模式，形成知識產權創造、保護和運用的生態鏈。

破解中小企業融資難題

“知識產權質押融資不僅大大提高了我們的融資效率，也降低了我們的融資成本，對于發展型的科技企業來說非常有價值。”海聊科技總經理顏志威說。

海聊科技總部位于廣東省佛山市，是一家專注于北斗衛星應用研發與服務的創新型國家高新技術企業，經過幾年的發展，目前公司已在體育活動賽事、移動資產管理、應急通信等領域形成了成熟的北斗應用解決方案。隨著北斗衛星的全球組網，海聊科技進入了快速發展階段，對資金的使用效率要求越來越高，除了進行股權融資，公司還通過廣東股交提供的知識產權質押的方式獲得200萬元融資，解決了公司發展中的燃眉之急。事實上，海聊科技只是佛山市通過知識產權質押獲得融資的一個企業代表。

在民營企業發達的佛山，初創期的中小企業眾多，其中部分企業面臨著想要貸款，卻沒有多余固定資產，想要融資，卻找不到合適投資人的融資困境。但與此同時，經過多年的發展，佛山通過專利布局、規劃和預警分析，儲備了一批高質量專利，尤其是將專利融入機械裝備制造產業規劃及轉型升級全過程，提高了產業專利信息利用能力，實現了機械裝備產業專利量質齊升。設立知識產權質押融資風險補償資金、加快推進知識產權與金融的融合，成為了佛山解決企業融資痛點、打開創新新局面的舉措。

近年來，國家及相關金融監管部門不斷加大力度支持知識產權質押融資，在這樣的背景下，2016年2月，佛山市人民政府辦公室出臺《佛山市知識產權質押融資風險補償資金管理試行辦法》，通過知識產權融資的模式在佛山拉開序幕。

佛山市知識產權質押融資風險補償專項資金，由省、市、區、鎮四級財政資金共同組建風險補償資金池，以“多級聯動、政府引導、市場運作、風險共擔、循環使用”為運作原則，鼓勵和支持企業通過專利、商標、版權等知識產權進行質押以獲得金融機構貸款資金。

佛山市通過知識產權融資的方式，探索出一條幫助中小企業，尤其是科技型中小企業融資的新路徑，幫助企業利用知識產權質押實現融資，有效緩解輕資產科技型企業融資難題。同時，這樣的融資方式可以提高企業對知識產權的重視，加大企業科研投入比例，推動企業重視自主創新發展。截至目前，佛山市知識產權質押融資風險補償資金池超1.3億元，引入超20家金融機構，為超400個企業項目實現融資近30億元，知識產權質押登記金額超90億元。

打造“佛山模式”

經過多年實踐，佛山市的知識產權融資在幫助大量當地中小企業解決融資難題的同時，也逐漸形成了以政策扶持為指引、以導入市場化管理機構為特色、以創新競爭機制為手段的知識產權質押融資的“佛山模式”，成為廣東省乃至全國知識產權質押融資的標桿。

讓專業的人做專業的事，佛山市引入廣東股交擔任風險補償資金管理人，制定相關業務要求，參與企業融資盡調工作，在風險控制的前提下，搭建便捷的業務操作流程，代表政府部門全面負責日常項目報備和風險補償工作。公開資料顯示，廣東股交是由廣東粵財投資控股有限公司、廣州金融控股集團有限公司、佛山市金融投資控股有限公司等共同出資組建，是廣東省重要的地方金融基礎設施平臺和中小微企業綜合金融服務平臺，是廣東省重要的證券交易場所，積極發揮交易、轉讓、清算、結算等功能，為市場參與者提供行情展示、信息披露、投資者開戶、資金存管、證券與資金結算等各類服務。

作為區域性股權市場，廣東股交在開展知識產權質押融資工作時具有得天獨厚的自身優勢。其擁有700多家會員機構，包括銀行、擔保、評估等金融機構，可以推動眾多機構圍繞政策提供配套服務，同時，廣東股交共有掛牌展示企業超2萬家，其中佛山企業有4000多家，企業融資需求量大。此外，廣東股交搭建廣東知識產權投融資服務平臺，提供知識產權一站式交易、融資、孵化等線上線下服務，構建知識產權全鏈條式服務體系。企業進入廣東股交實現知識產權質押融資，除享受風險補償政策扶持外，還能額外享受政府關于掛牌融資的獎勵，進一步減輕融資負擔。

在具體的工作中，廣東股交創新性地在風險補償機制中融入了“競、快、嚴”三元素，提升知識產權質押融資成效。其中，“競”是指在選擇合作銀行時，佛山市的知識產權質押融資引入競爭機制，針對銀行提出的杠桿比例、風險補償比例等進行比較，選擇有資金優勢的銀行進行合作。同時，根據銀行業務量設定政府資金投放量，有效激發知識產權金融工作實效。

“快”則是通過建立一套簡便的知識產權質押融資風險補償項目報備流程，簡化企業申報流程。同時，佛山市知識產權局充分放權，利用廣東股交市場化運作模式，充分提高項目審批效率。企業申請知識產權質押融資，三個星期內可以走完貸款流程。

“嚴”則體現在風控上，佛山市的知識產權質押融資審批以銀行盡調為主、廣東股交審核相結合模式，借助銀行成熟嚴謹的風控體系，嚴把企業貸款審批關，并由廣東股交到現場對每家企業經營情況、道德風險等進行核查。同時，設定風險補償政策及合作銀行熔斷機制，超過限定風險比例即暫定新項目報備，有效控制資金池風險。

值得一提的是，廣東股交還將知識產權質押融資渠道拓寬至專利、商標、版權質押融資方向。在2020年5月，廣東宏乾科技股份有限公司以6項軟件著作權估值720萬元進行了質押，后經廣東股交利用佛山市知識產權質押融資風險補償專項資金進行增信，并成功獲得南海農商行500萬元知識產權質押融資貸款，成為佛山市知識產權質押融資風險補償專項資金支持軟件著作權質押融資的第一家“受惠”企業。2020年底，成功幫助佛山瑞加圖醫療科技有限公司通過專利、商標和著作權混合質押向銀行爭取貸款1000萬元，實現佛山市首單全類型知識產權質押融資的突破，為更多企業采取混合質押融資提供了示范引領作用。

2020年9月，廣東股交通過佛山市知識產權質押融資風險補償政策，助力佛山市首單知識產權證券化產品成功發行，與證券化項目原始權益人-廣東耀達融資租賃有限公司就知識產權風險補償專項資金支持知識產權證券化項目建立合作關系，根據項目發行金額、期限，由風險補償專項資金對項目中單個企業的融資金額給予50%的風險補償支持。

全省多點開花

佛山市知識產權質押融資的成功實踐，讓廣東股交有了把佛山經驗向全省推廣的底氣。除佛山外，廣東股交還陸續擔任了韶關市、汕頭市、肇慶市知識產權質押融資風險補償資金管理人。廣東股交與廣東省知識產權部門聯合推動全省各地市建立知識產權質押融資風險補償機制，推進全省知識產權質押融資工作，創新知識產權估值方式，探索“知識產權質押+保險”“知識產權證券化”等融資新模式，形成知識產權創造、保護和運用的生態鏈。

2020年3月，廣東股交將知識產權質押融資“佛山模式”成功復制到韶關，推動韶關出臺知識產權質押融資風險補償政策，并承接了風險補償資金管理工作，首批4家合作機構，已推動9家韶關企業實現知識產權質押登記金額近1億元。

2020年11月，肇慶市知識產權質押融資風險補償資金管理政策正式發布，經公開遴選確定廣東股交為肇慶市知識產權質押融資風險補償資金管理人。目前資金池、資金管理操作流程等相關機制已建立完成，2家銀行已成為合作機構，并在肇慶形成了可操作的知識產權融資產品。首筆在風險補償資金支持下的知識產權質押融資已成功發放，同時有多家企業正與銀行進行對接。

在汕頭，廣東股交協助制定并出臺《汕頭市市場監督管理局（知識產權局）關于知識產權質押融資風險補償資金管理辦法》，并于2020年12月16日經遴選，成為風險補償資金管理人。目前正推動金融機構與風險補償資金建立合作關系，加速汕頭知識產權質押融資風險補償政策落地實施。

除了在上述多個地級市推動知識產權質押融資，廣東股交還在逐步在廣東省推進強縣區工程，強縣區工程地市合作項目包括韶關市武江區知識產權強縣工程項目、河源市東源縣國家知識產權強縣工程試點縣（區）、陽江市江城區國家知識產權強縣工程試點區建設項目等。強縣區工程圍繞打通知識產權創造、運用、保護、管理、服務、金融“全鏈條”，在知識產權機構建設、政策施行、行政保護、轉化實施等各個方面取得顯著進步，知識產權創造質量、運用效益、保護效能、管理水平和服務能力全面提升，為增強縣區創新能力和綜合競爭力，營造良好的知識產權保護環境和營商環境，促進縣區經濟加快發展發揮了積極作用，知識產權強縣工程示范縣區建設取得階段性成效。

在廣州，為提升廣州市節能環保產業的知識產權創造、運用和保護水平，培育一批具有較高專業水平的知識產權管理和服務人才，打造高水平的節能環保產業知識產權創造、運用、保護、管理、服務、金融全鏈條，廣東股交推動廣州市支持知識產權密集型產業高價值專利培育轉化項目落地，該項目圍繞節能保護產業開展高價值專利培育與轉化工作，在廣州知識產權密集型產業中開展企業知識產權托管服務、高價值專利組合培育、產業專利導航、專利成果轉化運用、知識產權人才培養等任務，推動相關產業知識產權創造、保護、運用、服務全鏈條整體發展。

廣東股交在推動知識產權質押融資工作過程中，引導企業掛牌廣東股交進行規范輔導，提升企業綜合實力。同時，廣東股交正與廣東省知識產權局探索搭建全省線上知識產權質押融資平臺，通過集聚企業，吸引了銀行等金融機構創設更多融資產品，進一步緩解企業融資難問題。

廣東股交介紹，4月，廣東股權交易中心還開始了知識產權宣傳周系列活動，從19日到26日，在佛山市高明區開展“知識產權保護促運用，引導企業發展促創新”質押融資銀企對接活動，在惠州市開展了中小融平臺知識產權質押融資銀企對接會暨金融培訓活動，在佛山市開展“知識產權保護促運用，引導企業發展促創新”，在肇慶市高要區開展裝備制造業專利導航成果發布暨知識產權質押融資銀企對接會，在佛山高新區開展2021年“4·26”世界知識產權日活動，在汕頭市開展全省“信易貸”專題宣傳推介活動（汕頭市），在佛山市三水區開展“知產賦能，助企創新”知識產權發掘及應用暨知識產權質押融資風險補償政策解讀專題宣講會。

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